案例：

廣發銀行股份有限公司濰坊分行存在未按照規定履行客戶身份識別義務的違規行為，被處以人民幣20萬元罰款。

中泰證券股份有限公司寧波分公司因未按照規定履行客戶身份識別義務，被處罰款22萬元，同時，中國人民銀行寧波市中心支行對2名相關責任人員罰款2萬元。

新疆昌吉農村商業銀行股份有限公司未履行客戶身份識別和客戶身份資料保存義務。被處以人民幣10萬元罰款，并對單位負責人處5000元罰款。

為什么銀行未按照規定履行客戶身份識別會監管如此嚴格，罰款如此嚴厲呢？一個是出于預防洗錢等違法犯罪行為的發生；另外個則是確認交易對象為本人，減少冒領錢財、減少交易糾紛，方便如有問題方便銀行尋找持卡本人等。銀行作為金融機構，對于資金交易安全性尤為敏感，因此對客戶的信息需要做到保證真實。

一般來說銀行的客戶可以分為個人、企業、政府等，在個人與銀行進行交易的時候，身份證往往是最重要的證件，許多犯罪分子通過假冒身份證進行犯罪活動，這會對真正的身份證主人帶來重大的財產損失，也影響了銀行的正常運行。

設備：

身份證作為單一的身份證明，難以全面防御身份核驗的安全隱患。捷宇科技全新研發的Z10S身份核驗終端，具備公安部標準模塊的二代身份證閱讀器，同時配置雙目彩色+紅外攝像頭，支持人臉識別、人證比對功能，還能夠支持指紋識別，Z10S身份核驗終端通過采集指紋圖像、人臉識別、活體檢測、獲取驗證結果，全程自動化，操作過程無需人工干預。

并且Z10S身份核驗終端不僅僅支持二代身份證閱讀，還能夠支持各種證件識別，比如行駛證、護照等證件，擴展更多應用場景。

在這個智慧金融的時代，面對越來越復雜的應用場景，單一的身份識別并不能保障銀行和用戶的權益，人臉識別智能硬件將是未來金融科技的新趨勢，也將是銀行金融的新常態。用戶只需把證件往Z10S身份核驗終端上一放，人站到攝像頭前，1秒即可識別完成，如有需要還可以進行指紋驗證，大幅縮短身份驗證時間，并且安全高效。

品牌介紹：

捷宇科技致力于成為數據采集 | 身份核驗 | 信息交互 | 圖像視覺整體解決方案商，專業提供智能終端 · 高拍儀 · 視頻展臺 · 視頻會議攝像機 · 書刊掃描儀等系列產品和服務的高新技術企業。捷宇科技基于深耕多年的行業市場經驗，可根據客戶的應用場景和實際情況，提供產品級、方案級、應用級的三級技術服務。廣泛應用于國內外的金融、保險、通訊、政府、教育、企事業等相關領域。